Program pre úvery malým a stredným podnikom prostredníctvom záruky EIF

Európsky investičný fond (EIF) poskytuje s podporou InvestEU záruku vo výške 50% z výšky úveru pre podnikateľov, malé a stredné podniky, ktorých predmetom financovania a investícií sú inovácie, digitalizácia, kultúra, kreatívny sektor, alebo udržateľnosť. Vďaka EIF záruke klient získa nielen zabezpečenie úveru, ale aj nižšiu úrokovú sadzbu.Fondu

Platnosť programu do 12. 04. 2025

Oprávnený žiadateľ bankovej záruky:

• malý a stredný podnik (do 250 zamestnancov) s obratom max. 50 mil. EUR alebo aktívami max. 43 mil. EUR (počíta sa celá ekonomická skupina klienta) 
• väčší podnik s počtom zamestnancov do 499 (počíta sa celá ekonomická skupina klienta) 
• so sídlom a pôsobnosťou na území Slovenska

Parametre úveru:

• prevádzkový alebo investičný úver
• refinancovanie existujúcich záväzkov klienta (max. do výšky 10% z poskytnutej istiny úveru)
• podnik alebo úver musí splniť kritéria inovatívnosti alebo digitalizácie alebo kultúry alebo kreatívneho sektoru alebo udržateľnosti
• výška ručenia až 50% z dlžnej sumy pre investičné úvery a pre prevádzkové úvery
• výška úveru v EUR môže byť maximálne 7,5 mil. EUR
• splatnosť úveru od 12 – do 120 mesiacov pri investičnom úvere a 12 mesiacov pri prevádzkovom úvere od podpísania úverovej zmluvy s možnosťou prolongácie

Program pre úvery malým a stredným podnikom prostredníctvom záruky EIF

V rámci iniciatívy InnovFin/ HORIZON 2020 poskytuje Európsky investičný fond (EIF) záruku vo výške 50% z výšky úveru na úvery pre podnikateľov, ktorý majú inovatívny charakter, alebo chcú investovať do digitalizácie. Vďaka EIF záruke klient získa nie len zabezpečenie úveru, ale aj nižšiu úrokovú sadzbu.

Platnosť programu pre nové úvery do 31. 12. 2022. 

Oprávnený žiadateľ bankovej záruky:

• malý a stredný podnik s obratom max. 50 mil. EUR alebo aktívami max. 43 mil. EUR a počtom zamestnancov menej ako 500 (počíta sa celá ekonomická skupina klienta)      
• malý, stredný alebo väčší podnik s počtom zamestnancov 500 až 3000 
• so sídlom a pôsobnosťou na území Slovenska

Parametre úveru:

• prevádzkový alebo investičný úver
• úver s inovatívnym charakterom investície, alebo s investíciou do digitalizácie
• výška ručenia az 50% z dĺžnej sumy pre investičné úvery a pre prevádzkové úvery
• výška úveru v EUR môže byť od 25 000 EUR do maximálne 7,5 mil. EUR
• splatnosť úveru od 12 – do 120 mesiacov pri investičnom úvere a 12 mesiacov pri prevádzkovom úvere od podpísania úverovej zmluvy s možnosťou prolongácie

Program pre úvery
mikro, malým, stredným a väčším podnikom
prostredníctvom záruky EIF-EGF

UniCredit Bank Slovakia ako jediná banka na SK trhu poskytuje v spolupráci s Európskym investičným fondom (EIF) s podporou Paneurópskeho záručného fondu (EGF) záruku na úvery pre mikropodniky, malé, stredné a väčšie podniky, za účelom zmiernenia dopadov pandémie COVID-19. Vďaka EIF záruke klient získa nie len zabezpečenie úveru, ale aj nižšiu úrokovú sadzbu.

Platnosť programu do 31. 12. 2022

Oprávnený žiadateľ záruky:     

• mikro, malý a stredný podnik s počtom zamestnancov menej ako 250 a obratom max. 50 mil. EUR, alebo aktívami max. 43 mil. EUR (počíta sa celá ekonomická skupina klienta) 
• väčší podnik s počtom zamestnancov 250 - 499
• so sídlom a pôsobnosťou na území Slovenska, prípadne v niektorom zo štátov Európskej únie, ktoré prispeli do Paneurópskeho záručného fondu, ktorých zoznam zverejňuje EIF na svojej web stránke.

Parametre úveru:

• prevádzkový alebo investičný úver v EUR 
• výška úveru môže byť až 7,5 mil. 
• splatnosť úveru od 3 – 72 mesiacov pri investičnom úvere a 3 - 36 mesiacov pri prevádzkovom úvere 
• výška ručenia až 70% z dĺžnej sumy
• financovanie nových úverov i refinancovanie závazkov klienta

Program SIH Antikrizová záruka – FLPG SME COVID

Platnosť programu do 30. 9. 2023

Záručný program poskytnutý od Slovak Investment Holding, a. s. (SIH) s možnosťou získania úrokovej dotácie na podporu mikro, malých a stredných podnikov za účelom zmiernenia dopadov pandémie COVID-19 a súvisiacich preventívnych opatrení, ktoré mali dopad na prevádzku podnikov a zároveň aj v súvislosti s negatívnym vplyvom iných globálnych výziev, ako je napr. krízová situácia na Ukrajine, na podnikateľský sektor v Slovenskej republike.

Financovanie záruky je zabezpečené v rámci prínosov z podpory z operačného programu Integrovaná infraštruktúra, ktorý je spolufinancovaný z Európskych štrukturálnych a investičných fondov.

Oprávnený žiadateľ bankovej záruky:

• mikro, malý a stredný podnik s obratom max. 50 mil. EUR alebo aktívami max. 43 mil. EUR a počtom zamestnancov menej ako 250 (počíta sa celá ekonomická skupina klienta)
• so sídlom a pôsobnosťou na území Slovenska

Parametre úveru:

• prevádzkový alebo investičný úver
• výška úveru v EUR môže byť maximálne 1,18 mil. EUR
• splatnosť úveru 12 mesiacov s možnosťou prolongácie na max 48 mesiacov od podpísania úverovej zmluvy
• výška ručenia až 80% z dĺžnej sumy
• odklad splácania istiny a úrokov na 12 mesiacov (týka sa splátkoých úverov)
• zvýhodnená úroková sadzba až o 4 % p.a. vďaka úrokovej dotácii
• bez poplatkov za spracovanie, navýšenie a predčasné splatenie úveru

Program pre úvery malým a stredným podnikom prostredníctvom záruky FLPG

Platnosť programu do 31. 12. 2023

Sme jediná banka na Slovensku, ktorá poskytuje svojim klientom záruku FLPG.

Financovanie záruky je zabezpečené v rámci prínosov z podpory z operačného programu Integrovaná infraštruktúra, ktorý je spolufinancovaný z Európskych štrukturálnych a investičných fondov.

Záruka FLPG umožňuje jednoduchší prístup k financovaniu vďaka nižšej potrebe výšky zabezpečenia a  zároveň umožňuje klientom získať nižšiu úrokovú sadzbu.

Záruka FLPG umožňuje financovať i rozbehnuté investície, za predpokladu, že v dobe predloženia žiadosti o úver nie sú ešte ukončené.

Oprávnený žiadateľ bankovej záruky:

• malý a stredný podnik s obratom max. 50 mil. EUR alebo aktívami max. 43 mil. EUR a počtom zamestnancov menej ako 250 (počíta sa celá ekonomická skupina klienta)
• so sídlom a pôsobnosťou na území Slovenska, okrem bratislavského kraja / výnimkou je spoločnosť, ktorá má sídlo v Bratislave, ale prevádzku/projekt realizuje mimo bratislavského kraja
• začínajúce a rozvíjajúce sa podniky

Parametre úveru:

• prevádzkový alebo investičný úver
• splatnosť úveru od 12 – do 120 mesiacov pri investičnom úvere, od 12 mesiacov pri prevádzkovom úvere od podpísania úverovej zmluvy s možnosťou prolongácie
• výška úveru v EUR môže byť maximálne 1 mil. EUR
• výška ručenia až 70% z dĺžnej čiastky

Program SIH Antikorona záruka 2A EŠIF

Platnosť programu do 16. 11. 2020

Záručný program poskytnutý od Slovak Investment Holding, a. s. (SIH) na podporu mikro, malých a stredných podnikov za účelom zmiernenia dopadov pandémie COVID-19 a súvisiacich preventívnych opatrení, ktoré mali dopad na prevádzku podnikov.

Financovanie záruky je zabezpečené v rámci prínosov z podpory z operačného programu Integrovaná infraštruktúra, ktorý je spolufinancovaný z Európskych štrukturálnych a investičných fondov.

Oprávnený žiadateľ bankovej záruky:

• mikro, malý a stredný podnik s obratom max. 50 mil. EUR alebo aktívami max. 43 mil. EUR a počtom zamestnancov menej ako 250 (počíta sa celá ekonomická skupina klienta)
• so sídlom a pôsobnosťou na území Slovenska

Parametre úveru:

• výška úveru pre malé a stredné podniky do 2 mil. EUR, pre Mikropodniky do 500 tis. EUR
• splatnosť úveru 24 mesiacov pro revolvingové úvery, 24 - 72 mesiacov pre splátkové úvery od podpísania úverovej zmluvy
• výška ručenia až 90% z dĺžnej sumy
• bez poplatkov za záruku, za spracovanie, navýšenie a predčasné splatenie úveru

SIH Antikorona záruka 2B Štátne zdroje

Platnosť programu do 30. 6. 2021

Nový záručný program poskytnutý od Slovak Investment Holding, a. s. (SIH) na podporu mikro, malých, stredných a veľkých podnikov za účelom zmiernenia dopadov pandémie COVID-19 a súvisiacich preventívnych opatrení, ktoré mali dopad na prevádzku podnikov.

Oprávnený žiadateľ bankovej záruky:

• mikro podniky (do 10 zamestnancov alebo 2 mil. EUR obrat), malý a stredný podnik (MSP) (do 250 zamestnancov alebo obrat 50 mil. EUR, alebo aktívami 43 mil. EUR). Počíta sa celá ekonomická skupina klienta
• veľký podnik (nesplńajú vyššie uvedeno podmienky pre malé a stredné podniky) 
• so sídlom a pôsobnosťou na území Slovenska
• aj pre klientov s oprávnením v podnikateľskej činnosti v agrobiznise

Parametre úveru:

• prevádzkový alebo investičný úver
• výška úveru pre MSP a veľké podniky do 2 mil. EUR, pre Mikropodniky do 500 tis. EUR 
• splatnosť úveru 24 mesiacov pro revolvingové úvery, 24 - 72 mesiacov pre splátkové úvery od podpísania úverovej zmluvy
• výška ručenia až 90% z dĺžnej sumy
• odklad splácania istiny a úrokov na 12 mesiacov
• bez poplatkov za záruku, za spracovanie, navýšenie a predčasné splatenie úveru

Záručný program EXIMBANKA

Záručný program poskytnutý od Exportno-importnej banky Slovenskej republiky na podporu malých, stredných a veľkých podnikov za účelom zmiernenia vyhlásenia mimoriadnej situácie alebo núdzového stavu v súvislosti s pandémiou COVID-19 na území Slovenskej republiky, a prijatie rámca podpory v súvislosti so šírením ochorenia COVID-19 na likviditu a hospodársku situáciu podnikov a ich zamestnancov.

Platnosť programu do 31. 12. 2021

Oprávnený žiadateľ bankovej záruky:

• malý a stredný podnik s obratom max. 50 mil. EUR alebo aktívami max. 43 mil. EUR a počtom zamestnancov menej ako 250 (počíta sa celá ekonomická skupina klienta)
• veľký podnik (nesplňajú vyššie uvedené podmineky)
• so sídlom a pôsobnosťou na území Slovenska

Parametre úveru:

• prevádzkový alebo investičný úver
• výška úveru v EUR môže byť maximálne 1,18 mil. EUR
• splatnosť úveru 24 mesiacov pro revolvingové úvery, 24 - 72 mesiacov pre splátkové úvery od podpísania úverovej zmluvy 
• výška ručenia až 80% z dĺžnej sumy
• odklad splácania istiny a úrokov na 12 mesiacov
• bez poplatkov za záruku, za spracovanie, navýšenie a predčasné splatenie úveru

Program pre väčšie a veľké podniky prostredníctvom záruky EIB – EGF

UniCredit Bank Slovakia ako jediná banka na SK trhu poskytuje v spolupráci s Európskou investičnou bankou (EIB) s podporou Paneurópskeho záručného fondu (EGF) záruku pre väčšie podniky s cieľom zmiernenia dopadov pandémie COVID-19. Vďaka EIB záruke klient získa nielen zabezpečenie úveru, ale aj nižšiu úrokovú sadzbu. UniCredit Bank je pripravená vďaka záručnému programu od EIB poskytnúť financovanie v celkovom objeme vo výške 200 miliónov eur s 50 % garanciou EIB.

Platnosť programu do 31. 12. 2022

Oprávnený žiadateľ záruky:     

• podnik s počtom zamestnancov 250 – 2 999 alebo podnik, ktorý má menej ako 250 zamestnancov, ale obratom presahuje 50 mil. EUR a zároveň bilancia presahuje 43 mil. EUR (počíta sa celá ekonomická skupina klienta), 
• podnik s počtom zamestnancov nad 3 000 (len prevádzkový uver), 
• so sídlom a pôsobnosťou na území Slovenska, prípadne v niektorom zo štátov Európskej únie, ktoré prispeli do Paneurópskeho záručného fondu, ktorých zoznam zverejňuje EIB na svojej webovej stránke.

Parametre úveru:

• prevádzkový alebo investičný úver v EUR, 
• výška úveru môže byť až 50 mil., 
• splatnosť úveru od 1 – 60 mesiacov pri investičnom i prevádzkovom úvere, 
• výška ručenia až 50 % z dĺžnej sumy

• Až do výšky 100% objemu dotácií vyplatených poľnohospodárom za predchádzajúci rok Pôdohospodárskou platobnou agentúrou (PPA), vo forme krátkodobého úveru alebo kontokorentného úveru:
  • s možnosťou navýšenia o 50% objemu dotácií oproti budúcim nárokom poľnohospodárov na dotácie, v prípade krátkodobého úveru
  • s možnosťou obnovy na ďalší rok

• Dotačný účet je vedený bez poplatkov, banka poplatok za spracovanie úveru a predčasné splatenie neuplatňuje
• Čerpanie a splácanie úveru je jednorazové alebo postupné
• Úver sa spláca z podpory (jednotlivé dotačné tituly) vyplatenej od PPA z prostriedkov EÚ
• Splatnosť úveru do 30. júna nasledujúceho roka

• Ako prvá banka sme zaviedli poskytovanie úverov na tovar (poľnohospodárske komodity), na ktorý bol vystavený SZL alebo TZL, a to  v zmysle zákona č. 144/98 Z.z.
• Min. objem tovaru na zrno obilnín je 100t od 1-ného ukladateľa a 50t na ostatné tovary od 1-ného ukladateľa
• Výška a objem úveru závisí od množstva a druhu tovaru uloženého poľnohospodárom - ukladateľom /vo Verejnom alebo súkromnom sklade/ a jeho akceptačnej hodnoty
• Banka financuje zrno obilnín, vrátane kukurice a olejnaté semená
• Splatnosť úveru je maximálne 18 mesiacov
• Čerpanie a splatenie úveru je jednorazové alebo postupné, v závislosti od počtu a splatnosti jednotlivých SZL alebo TZL
• Počiatočný poplatok za prevzatie záväzku poskytnúť úver je možné dohodnúť individuálne

• Ako jediná banka poskytujeme úvery na firemné nákupné karty, ktoré sú určené na financovanie vstupov do poľnohospodárskej výroby pre kupujúcich /poľnohospodárov/, s použitím firemnej nákupnej karty a POS Terminálu
• Podmienkou je uzatvorená zmluva o spolupráci medzi Bankou a dodávateľom tovaru a zmluvy o úvere s kupujúcimi tovarov

• Výhody produktu pre dodávateľa:
  • minimálna doba inkasa pohľadávok kupujúcim
  • platba kupujúceho je realizovaná okamžite

• Výhody produktu pre kupujúceho:
  • úver do výšky 100% z uzatvoreného kontraktu s dodávateľom
  • úver má splátkový charakter, pričom splátky úverov prispôsobíme sezónnym tržbám v poľnohospodárstve
  • osobitný účet, ku ktorému je vydaná firemná nákupná karta, je vedený bezplatne

• Výška a objem úveru závisí od objemu nakupovaného tovaru uvedeného na vystavenej faktúre

Krátkodobý preklenovací úver

• Až do výšky 90 % z objemu podpory uvedenej v Zmluve o nenávratnom finančnom príspevku
• Čerpanie a splatenie úveru je jednorazové, pričom úver sa spláca z podpory vyplatenej z PPA z prostriedkov EÚ a s dobou poskytnutia do 12mesiacov
• Dotačný účet je vedený bez poplatkov, banka poplatok za spracovanie úveru a predčasné splatenie neuplatňuje
  

Strednodobý investičný úver

• Až do výšky 100 % z objemu oprávnených výdavkov
• Predovšetkým na nákup hnuteľného majetku a menších modernizácií
• Čerpanie úveru je jednorazové alebo postupné do 2 rokov, s postupným splatením časti úveru z podpory vyplatenej z PPA z prostriedkov EÚ a formou splátkového kalendára na obdobie do 4 rokov po ukončení lehoty čerpania úveru
• Dotačný účet je vedený bez poplatkov, banka poplatok za spracovanie úveru a predčasné splatenie neuplatňuje

Kombinovaný investičný úver

• Predovšetkým na ucelené projekty – na výstavbu a modernizáciu fariem, nákup technológií alebo strojov
• Až do výšky 100 % z objemu oprávnených výdavkov v dvoch častiach:
  
  a) úver na realizáciu projektu, ktorý je charakteristický postupným čerpaním úveru do 3 rokov, s možnosťou splácania úveru z podpory vyplatenej z PPA z prostriedkov EÚ, prípadne formou splátkového kalendára
  
  b) po realizácii projektu banka poskytne úver na investičné financovanie, ktorý je charakteristický jednorazovým čerpaním úveru, a keďže vieme, že investície v poľnohospodárstve majú dlhú návratnosť, preto Vám ponúkame postupné splácanie tohto úveru formou splátkového kalendára až do 8 rokov, pričom splátky úverov prispôsobíme sezónnym tržbám v poľnohospodárstve

• Dotačný účet je vedený bez poplatkov, banka poplatok za spracovanie úveru a predčasné splatenie neuplatňuje

• Poľnohospodársku pôdu považujeme za dôležitý výrobný prostriedok
• Úvery sú určené na nákup p. p. a/alebo refundáciu už nakúpených p. p.
• Znalecký posudok na financovanie p. p. banka nepožaduje
• Čerpanie je postupné v závislosti od predložených kúpnych zmlúv p. p.
• Splatenie úverov očakávame max. do 8 - 10 rokov, pričom splátky úverov prispôsobíme sezónnym tržbám v poľnohospodárstve

• malé vodné elektrárne
• veterné elektrárne
• fotovoltické elektrárne (vrátane refinancovania existujúcich projektov)
• biomasa
• bioplynové stanice (viac informácií dole)

• dlhodobý investičný horizont - úver so splatnosťou 10 – 15 rokov
  
• vysoké vstupné náklady - úver až do výšky 80 % investičných nákladov
  
• krátkodobý úver na predfinancovanie DPH
  
• garanciu úrokovej sadzby
• možnosť prvej splátky úveru až po dokončení projektu a nábehu tržieb
• možnosť predčasných splátok úveru po dokončení výstavby
  
• poradenstvo a podporu od našich špecialistov počas celého projektového cyklu
  
  

Pripravili sme pre Vás výhodný investičný úver na financovanie výstavby a prevádzky bioplynovej stanice.

Základné podmienky

• Veľkosť bioplynovej stanice je primeraná osevnej ploche poľnohospodárskeho podniku.
  
• Projekt má platné stavebné povolenie a budúce pripojenie do distribučnej siete.
  
• Bioplynová stanica bude v majetku poľnohospodárskeho podniku alebo projektovej spoločnosti, v ktorej má vlastnícky podiel poľnohospodársky podnik.
  
• Generálny dodávateľ má preukázateľné referencie.
  

Financovanie

• Dlhodobý investičný úver so splatnosťou až 12 rokov.
  
• Krátkodobý úver na predfinancovanie DPH.
• Možnosť prvej splátky úveru až po dokončení projektu a nábehu tržieb.
• Možnosť predčasných splátok úveru po dokončení výstavby stanice.
  
• Garancia úrokovej sadzby až počas celej doby splácania úveru.
• Možnosť financovania vstupov prostredníctvom prevádzkového úveru.
  
  

Ak máte záujem získať ďalšie informácie o ponúkaných službách, kontaktujte, prosím, svojho bankového poradcu, príslušnú regionálnu pobočku alebo nám napíšte na nasledujúce e-mailové adresy:

• lukas.lehocky@unicreditgroup.sk
• vladislav.suchanek@unicreditgroup.sk

Štruktúrované financovanie a syndikácie - Veľké podniky a korporácie

Máme bohaté skúsenosti s koordinovaním syndikovaných úverov, zastrešíme financovanie poskytnuté viacerými bankami. Ponúkame široké spektrum produktov šitých na mieru potrebám vašej spoločnosti - od klubových úverov až po medzinárodné, vysoko štruktúrované akvizičné financovanie.

Zaistíme úpis financovania - úver poskytne UniCredit a následne ho umiestni na trhu. Toto riešenie je vhodné predovšetkým pre akvizičné financovanie s ohľadom na rýchlosť a diskrétnosť pred dokončením transakcie.

Ponúkané špecializované služby

Pre podniky s obratom nad 50 miliónov EUR ponúkame najmä nasledujúce špecializované služby:

• štruktúrované financovanie
• akvizičné financovanie
  • fúzie a akvizície
  • akvizície / vysoko zadlžené výkupy (LBOs) / odkúpenie spoločnosti manažmentom (MBOs)
• syndikované úvery
  • klubové financovanie
  • "Best Effort" syndikácie
  • úpis financovania
  •  služby Facility a Security Agenta
• projektové financovanie
  • nové projekty
  • refinancovanie existujúcich projektov
• financovanie obnoviteľných zdrojov elektriny
• financovanie zmien vo vlastníckej štruktúre (výplata spoločníkov/akcionárov, príchod nových spoločníkov/akcionárov)
• financovanie zmien v kapitálovej štruktúre (výplata mimoriadnej dividendy, pôžička akcionárom)

Ďalšie informácie

Ďalšie informácie o ponúkaných službách a produktoch získate tu, prípadne, prosím, kontaktujte svojho bankového poradcu, obráťte sa na príslušnú regionálnu pobočku alebo nám napíšte prostredníctvom e-mailu:

Štruktúrované financovanie a syndikácie - Malé a stredné podniky

Na slovenskom trhu sme výnimoční tým, že poskytujeme služby štruktúrovaného a akvizičného financovania aj podnikom s obratom do 50 miliónov EUR, a to buď prostredníctvom špecializovaného tímu alebo v úzkej spolupráci s ním. Veľkosť úveru pre nás nie je limitujúcim faktorom.

Prečo využiť naše služby?

• Plánujete zmenu vo vlastníckej štruktúre Vašej spoločnosti (odchod niektorých spoločníkov/akcionárov, príchod nových spoločníkov/akcionárov)?
• Chystáte akvizíciu inej spoločnosti?
• Potrebujete financovať zmenu kapitálovej štruktúry, výplatu mimoriadnej dividendy alebo pôžičku akcionárom/spoločníkom?
• Ste skúsený manažér a zvažujete odkúpenie Vami riadenej spoločnosti (MBO)?

Špecializovaní odborníci Vám pomôžu s financovaním komplexných transakcií pripravených na mieru Vašim potrebám.

Ďalšie informácie

Ďalšie informácie o ponúkaných službách a produktoch získate tu, prípadne, prosím, kontaktujte svojho bankového poradcu, obráťte sa na príslušnú regionálnu pobočku alebo nám napíšte prostredníctvom e-mailu

• branislav.mikoviny@unicreditgroup.sk
• lukas.lehocky@unicreditgroup.sk
• roman.matis@unicreditgroup.sk
• vladislav.suchanek@unicreditgroup.sk